UPROSZCZONA RESTRUKTURYZACJA

Restrukturyzacja jest to postępowanie, które może zainicjować przedsiębiorca niewypłacalny lub zagrożony niewypłacalnością. Ma ono na celu ustalenie z wierzycielami nowych, korzystnych zasad spłaty zadłużenia, np. poprzez odroczenie terminów płatności czy rozłożenie zadłużenia na mniejsze raty lub wydłużenie okresu kredytowania, a w niektórych przypadkach nawet umorzenie części zobowiązania. Te, korzystne dla przedsiębiorcy w kryzysie, ustalenia zawiera się w tzw. układzie, który w przypadku przyjęcia przez wierzycieli, wchodzi w życie.

Uproszczona restrukturyzacja to określenie na postępowanie restrukturyzacyjne wprowadzone Tarczą 4.0, które było idealnym rozwiązaniem na problemy finansowe przedsiębiorstw, wynikające nie tylko ze skutków pandemii COVID-19, ponieważ umożliwiało uzyskanie szybkiej i szerokiej ochrony majątku przedsiębiorcy chcącemu zrestrukturyzować swoje zadłużenie. Obecnie uproszczonej restrukturyzacji już nie można rozpocząć, jednakże jej największe zalety zostały przeniesione do jednego z ustawowych postępowań restrukturyzacyjnych, a mianowicie postępowania o zatwierdzenie układu (tzw. P.Z.U. 2.0).

O restrukturyzacji najlepiej pomyśleć odpowiednio wcześniej, czyli w momencie, gdy przedsiębiorca jest dopiero zagrożony niewypłacalnością. Jest to moment, gdy dopiero przewiduje się problemy finansowe lub gdy pojawiły się pierwsze problemy z terminowym regulowaniem zobowiązań. Oczywiście, gdy stan niewypłacalności już powstał, a więc gdy zaległości płatnicze przekraczają 3 miesiące, również warto rozważyć restrukturyzację.

Odpowiednio wczesna reakcja ma tę wartość, że z jednej strony może zapobiec spotęgowaniu się problemów finansowych, a z drugiej strony, może pozwolić osobom odpowiedzialnym za długi spółki kapitałowej zwolnić się z odpowiedzialności za zobowiązania spółki, jeśli otwarcie postępowania restrukturyzacyjnego nastąpi w ciągu 30 dni od dnia powstania stanu niewypłacalności.

Restrukturyzacja, już w postaci postępowania o zatwierdzenie układu 2.0., daje szereg korzyści przedsiębiorcy w przejściowych problemach finansowych. Oto one:

• Uzyskanie przez przedsiębiorcę ochrony na czas trwania postępowania, polegającej na:
  • zawieszeniu z mocy prawa postępowań egzekucyjnych skierowanych do majątku przedsiębiorcy wchodzącego w skład masy układowej,
  • możliwości uchylenia zajęcia komorniczego dokonanego przed dniem dokonania obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego,
  • niedopuszczalności skierowania egzekucji do majątku przedsiębiorcy wchodzącego w skład masy układowej oraz wykonania postanowienia o zabezpieczeniu roszczenia lub zarządzenia zabezpieczenia roszczenia na tym majątku,
  • niedopuszczalności wypowiedzenia przez kontrahenta restrukturyzującego się przedsiębiorcy umów o podstawowym znaczeniu dla prowadzenia przedsiębiorstwa, w tym umowy najmu lub dzierżawy lokalu lub nieruchomości, w których jest prowadzone przedsiębiorstwo oraz umów kredytu w zakresie środków postawionych do dyspozycji kredytobiorcy przed dniem otwarcia postępowania, leasingu, ubezpieczeń majątkowych, umów rachunku bankowego, umów poręczeń, umów obejmujących licencje udzielone dłużnikowi oraz gwarancji lub akredytyw wystawionych przed dniem obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego,
• Restrukturyzacja zadłużenia poprzez zawarcie układu z wierzycielami, która może polegać na:
  • odroczeniu terminu wykonania zobowiązania;
  • rozłożeniu spłaty na raty;
  • zmniejszeniu wysokości zobowiązania;
  • konwersji wierzytelności na udziały lub akcje;
  • zmianie, zamianie lub uchyleniu prawa zabezpieczającego określoną wierzytelność.
• Możliwość uniknięcia upadłości przedsiębiorcy.

Aby rozpocząć restrukturyzację, najlepiej skontaktować się ze specjalistą – doradcą restrukturyzacyjnym. Pomoże on w doborze właściwego postępowania restrukturyzacyjnego, spośród czterech istniejących rodzajów restrukturyzacji. Nadto, aby zainicjować najbardziej popularne obecnie postępowanie o zatwierdzenie układu 2.0., należy zawrzeć z doradcą restrukturyzacyjnym umowę na pełnienie funkcji nadzorcy układu. W zależności od wybranego postępowania restrukturyzacyjnego, doradca pomoże zgromadzić odpowiednie dokumenty.

Sama procedura, która kończy się przegłosowaniem i zatwierdzeniem układu, trwa kilka miesięcy. Co ważne, już od otwarcia postępowania lub od dnia obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego w postępowaniu o zatwierdzeniu układu 2.0., przedsiębiorca uzyskuje ochronę swojego majątku. Natomiast postępowanie jako całość, gdy zawarto układ z wierzycielami, trwa aż do momentu wykonania układu. Wykonanie układu może natomiast trwać kilka lat, jeśli na tyle lat wierzyciele zgodzili się rozłożyć swoją wierzytelność.

Zainicjowanie postępowania restrukturyzacyjnego warto rozpocząć od konsultacji z doradcą restrukturyzacyjnym, który doradzi przy wyborze adekwatnego wariantu postępowania restrukturyzacyjnego. Samodzielny wybór właściwego postępowania restrukturyzacyjnego, bez pomocy doradcy restrukturyzacyjnego, trudno sobie wyobrazić. Nadto, w przypadku postępowania o zatwierdzenie układu, udział doradcy restrukturyzacyjnego jest niezbędny już na samym początku postępowania, bowiem przedsiębiorca inicjuje je poprzez zawarcie umowy z doradcą restrukturyzacyjnym o pełnienie funkcji nadzorcy układu.